สมมติว่าลูกชายหรือหลานสาวที่มีเสน่ห์แต่ขี้เล่นของคุณได้รับมรดกก้อนโต อาจจะมากถึง 6 หลักในเดือนนี้?และเนื่องจากมันจะมาจากคุณ นั่นหมายความว่าคุณจะไม่อยู่เคียงข้างเพื่อมอบภูมิปัญญาที่คุณหวังว่าจะสั่งสมมาตลอดหลายทศวรรษของการทำงาน การออม การจ่ายบิล และการลงทุน เพื่อให้ลูกๆ หลานๆ ของคุณจะได้รับการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ . คุณคิดว่าพวกเขาจะทำอย่างไรกับเงิน?
พวกเขาจะกันเงินส่วนใหญ่ไว้เพื่อการศึกษา
และการเริ่มต้นที่ดีกับอนาคตทางการเงินที่มั่นคงหรือไม่? หรืออย่างเช่นกรณีที่มีโชคลาภทางการเงินก้อนโต เงินสดจะหายไปภายในเวลาไม่ถึงสองปีหรือไม่?
Insight by Verizon: เอเจนซี่สามารถสร้าง CX ที่ ‘เรียบง่าย สวยงาม และน่าประหลาดใจ’ ได้หรือไม่ ผู้นำจากแผนกวิชาการเกษตร แผนกการศึกษา แผนกความมั่นคงแห่งมาตุภูมิ และ IRS คิดเช่นนั้นและแบ่งปันงานที่กำลังดำเนินการในหน่วยงานของตนเพื่อให้ง่ายต่อการบริการของรัฐ
และอาจเกิดขึ้นได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณเป็นพนักงานของรัฐหรือผู้เกษียณอายุที่มีประกันชีวิตและบัญชี TSP ที่ดีและมีบ้านหรืออาจมีการลงทุนอื่นๆ วิธีหนึ่งในการหลีกเลี่ยงปัญหาที่อาจเกิดขึ้นคือการมีแผนอสังหาริมทรัพย์ซึ่งค่อนข้างง่ายและราคาไม่แพง
ปัญหาเกี่ยวกับแผนอสังหาริมทรัพย์คือ 2 ใน 3 ของผู้ที่ต้องการและไม่ควรมี เป็นการเตือนสติที่น่ากลัวแต่ทันท่วงทีในช่วงที่เกิดโรคระบาดทั่วโลก ซึ่งในหลายแห่งดูเหมือนว่าจะเลวร้ายลงและไม่ดีขึ้น
ดังนั้นเราจึงจัดให้มี Tom O’Rourke ในรายการวิทยุYour Turn
ของเราในวันนี้ เขาเป็นทหารผ่านศึกเวียดนามและอดีตทนายความของกรมสรรพากร ซึ่งปัจจุบันเชี่ยวชาญด้านการวางแผนภาษีและอสังหาริมทรัพย์ เขาอาศัยอยู่ในวอชิงตัน ดี.ซี. พื้นที่และอีกหลายแห่งหากไม่ใช่ลูกค้าส่วนใหญ่ของเขาเป็นหรือเคยได้รับอาหาร และในขณะที่คนส่วนใหญ่ฉลาดและประสบความสำเร็จ ส่วนใหญ่ไม่รู้ว่าตนเองมีค่ามากกว่าที่คิด และส่วนใหญ่ไม่รู้ว่าตนไม่รู้อะไร
ดังนั้นเขาจะปรากฏตัวในวันนี้เวลา 10.00 น. EDT ฟังทาง www.federalnewsnetwork.comหรือ 1500 น. ในพื้นที่ DC หากคุณมีคำถามเกี่ยวกับเขา โปรดส่งมาให้ฉันก่อนเวลาออกอากาศ ที่mcausey@federalnewsnetwork.com
ดังนั้นถ้าคุณไม่รู้ว่าคุณไม่รู้อะไร คุณควรถามคำถามอะไร ทอมให้รายการตรวจสอบนี้ซึ่งควรค่าแก่การอ่าน การมีเจตจำนงไม่เพียงพอในกรณีส่วนใหญ่ ต่อไปนี้เป็นข้อผิดพลาดทั่วไป 8 ประการที่ผู้คนทำ:
ไม่มีแผนอสังหาริมทรัพย์: ประมาณสองในสามของบุคคลทั้งหมดไม่มีแผนอสังหาริมทรัพย์ใดๆ นี่อาจหมายความว่ากฎหมายของรัฐจะควบคุมวิธีการแจกจ่ายทรัพย์สินของพวกเขาหลังจากเสียชีวิต และใครจะดูแลการจัดการมรดกของพวกเขา นอกจากนี้ยังอาจต้องมีผู้ปกครองที่ได้รับการแต่งตั้งจากศาลเพื่อดูแลคุณและทำการตัดสินใจทางการแพทย์หรือการเงินให้คุณในกรณีที่คุณไร้ความสามารถ อย่างน้อยที่สุด บุคคลต้องมีเจตจำนงหรือความไว้วางใจในการควบคุมการจัดการทรัพย์สินและหนังสือมอบอำนาจทางการเงินและการแพทย์เพื่อแต่งตั้งบุคคลที่ตนเลือกให้ดำเนินการแทนในกรณีทุพพลภาพ
ไม่สามารถอัปเดตแผนของคุณเมื่อเวลาผ่านไป: แผนทั้งหมดจำเป็นต้องได้รับการตรวจสอบเป็นระยะเพื่อให้แน่ใจว่าแผนเหล่านั้นสะท้อนถึงสถานการณ์ปัจจุบันของคุณ และเพื่อให้มั่นใจว่าแผนเหล่านั้นจะยังคงตอบสนองความต้องการของคุณต่อไป
การไม่พิจารณาผลกระทบของการที่ทรัพย์สินของคุณมีชื่ออยู่ในแผนอสังหาริมทรัพย์ของคุณ: หลายครั้งที่ทรัพย์สินถูกถือครองร่วมกับบุคคลอื่น หากเป็นเช่นนั้น ทรัพย์สินเหล่านี้อาจไม่อยู่ภายใต้ข้อกำหนดของเจตจำนงหรือความไว้วางใจของคุณ
การไม่พิจารณาการกำหนดผู้รับผลประโยชน์: สำหรับพนักงานของรัฐบาลกลางจำนวนมาก บัญชี TSP ของพวกเขา เงินรายปีและประกันชีวิตใด ๆ ที่พวกเขามีอาจถือเป็นมรดกของพวกเขา ทรัพย์สินเหล่านี้ไม่อยู่ภายใต้ข้อกำหนดของพินัยกรรมหรือทรัสต์
ล้มเหลวในการพิจารณากฎหมายที่เปลี่ยนแปลง: มีการเปลี่ยนแปลงมากมายในกฎหมายภาษีอสังหาริมทรัพย์ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา หากคุณยังไม่ได้ตรวจสอบแผนอสังหาริมทรัพย์ของคุณเพื่อสะท้อนการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ คุณอาจมีแผนที่ซับซ้อนเกินควรซึ่งพิสูจน์ได้ยากในการจัดการ นอกจากนี้ กฎหมายของรัฐที่ควบคุมการมอบอำนาจมีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา
